歐盟嚴打“黃金簽證”，護照賣到飛起的塞浦路斯首個認慫！
“捐錢”就可以買到一些國家的護照，早就不是什么新聞，哪怕是價值連城的歐盟國家國籍，只要花夠錢，一樣可以合法獲得。
對于成員國公然販賣簽證、護照（即“黃金簽證）的行為，歐盟委員會不滿已久，但礙于無權(quán)直接干涉成員國在這方面的法律權(quán)力，因此一直沒有采取實質(zhì)性的阻止措施。
不過歐盟并非真的無所作為，自2018年以來，歐盟司法事務(wù)專員尤羅瓦（Vera Jourova）就曾多次公開表示，要對“黃金簽證”進行調(diào)查，并要求成員國對申請人的背景和資金來源加強審核。
今年1月中旬，歐盟針對黃金簽證的風險調(diào)查報告出爐，28個歐盟成員國有20個都在直接或間接地出售簽證或護照，這進一步加強了歐盟收緊相關(guān)政策的決心，報告中提出了加強管制的步驟指引。
同時，迫于壓力，2月14日，塞浦路斯政府首個正式對黃金簽證條例做出修改，大幅提高申請門檻，而此前英國和保加利亞都宣布了暫停黃金簽證計劃，并表示準備調(diào)整政策。
歐盟針對黃金簽證的風險調(diào)查報告顯示，28個歐盟成員國有20個都在直接或間接地出售簽證或護照。
黃金簽證讓歐盟國家賺到手軟
以個人投資形式換取永久居留權(quán)（或護照）的項目最早始于上個世紀80年代的加拿大和加勒比海地區(qū)國家，歐盟國家在經(jīng)歷了2008年全球金融危機和接連而來的歐債危機之后，為了刺激經(jīng)濟、吸引投資，也開始謀劃推出歐洲版的投資移民項目。
2012年10月，深陷債務(wù)危機的葡萄牙政府推出了針對非歐盟公民的投資房產(chǎn)換居留項目，并將其命名為“黃金簽證”（Golden Visa），之后西班牙、塞浦路斯、馬耳他、希臘等國也相繼開始效仿。
國際反腐組織去年底的一份調(diào)查報告顯示，自2012年以來，已有超過10萬非歐盟人士（含申請人家屬，下同）獲得了黃金簽證，而那些發(fā)放簽證的國家從中獲利超過250億歐元。其中西班牙發(fā)放黃金簽證的數(shù)量最多，超過4萬份，其次是匈牙利（項目已停）、拉脫維亞、葡萄牙和英國，都超過了1萬份。
2013年，希臘也推出了買房送居留項目，2016年以前或許是因為希臘政府瀕臨破產(chǎn)危機，并有可能退出歐元區(qū)，該項目一直不溫不火。但2016年起，希臘移民項目突然火爆起來，申請人數(shù)以每年超過50%的速度猛增，大有后來者居上的態(tài)勢。
據(jù)希臘統(tǒng)計局數(shù)據(jù)，截至2018年11月30日，該國簽發(fā)的黃金簽證總數(shù)已達9756人，其中僅2018年就發(fā)放了3620份，遠高于2017年的 2493份，而其中超過50%的申請人來自中國，其次是土耳其和俄羅斯。
國際反腐組織的報告顯示，目前歐盟有四個國家的護照可以直接花錢買到，且已經(jīng)賣出了超過6000份，其中市面上最熱門的當數(shù)塞浦路斯和馬耳他，兩個國家分別賣出了超過3300份和2000份的護照。
位于地中海、人口剛過一百萬的小國塞浦路斯辦理速度最快，投資200萬歐元（1歐元約合7.65元人民幣），不到一年就可以拿到護照，該國甚至還會為客戶提供融資方案。馬耳他的護照辦理周期相對較長（約一年半到兩年），但投資額更低，總計約120萬歐元。另外兩個有護照項目的國家分別是保加利亞和奧地利，奧地利的護照要價高達1000萬歐元，盡管門檻如此驚人，仍然賣出了300多張。
德國萊曼律師事務(wù)所（Leinemann und Partner）中國事務(wù)部主任張晏在接受第一財經(jīng)記者采訪時表示，歐洲黃金簽證和護照項目之所以如此流行，并非西班牙、葡萄牙、希臘、馬耳他等東歐、南歐國家多么有吸引力，對于投資者而言，他們更多只是想把這些國家作為登陸西歐發(fā)達國家（比如德國、瑞士、英國、荷蘭等）的跳板。
由于上述國家大多屬于申根國家，擁有其中一國的長期居留簽證，便可隨意前往其他申根國家；而如果擁有歐盟成員國護照，則可以在全歐盟境內(nèi)（及瑞士）享有自由遷徙、工作的權(quán)利。
據(jù)瑞士官方統(tǒng)計數(shù)據(jù)，近兩年來，移居瑞士的、持有塞浦路斯和馬耳他護照的人數(shù)增加了20%，而同期，歐盟其他國家在瑞士的人口僅增加了7%，如果和2012年之前相比，來自塞浦路斯和馬耳他的人口足足增加了90%。這也從一個側(cè)面印證了張晏律師的看法。
有利益的地方就有犯罪
2018年以來，由于擔心黃金簽證只認錢，而不對申請人的背景做出嚴格審查，可能給歐盟帶來腐敗與犯罪。歐洲議會對“黃金簽證”政策進行了多次公開討論，并對其進行了深入調(diào)查。
主管內(nèi)部安全和移民事務(wù)的歐盟專員阿夫拉莫普盧斯（Dimitris Avramopoulus） 表示，“在歐盟及申根國家合法居住的權(quán)利不應該被濫用。”
今年1月中旬，歐盟調(diào)查報告出爐，根據(jù)調(diào)查結(jié)果，歐盟 28個成員國中有20個成員國都允許以不同數(shù)額的投資換取長期居留。
對此，歐盟司法事務(wù)專員尤羅娃（Vera Jourova）表示：”歐盟成員國出售公民身份雖然合法，但是我們對此不能無動于衷。我們希望在授予國籍方面，成員國更多地提高透明度，獲得歐盟國籍的人必須與有關(guān)成員國之間存在真正的聯(lián)系。不能讓‘特洛伊木馬’借機潛入歐盟，相關(guān)國家應立即采取措施，避免犯罪分子獲得身份，從而對歐盟安全構(gòu)成威脅、助長金融犯罪行為。"
尤羅娃的擔憂并非沒有道理，據(jù)德媒報道，已于2017年去世的沙特商人法勞恩（Ghaith Pharaon）曾因涉嫌洗錢及為恐怖主義提供資金而遭到美國通緝，但他生前卻通過投資，在匈牙利擁有合法的居留權(quán)，并申請了該國公民身份。此外，也有個別遭到歐盟制裁的俄羅斯、敘利亞高級官員親屬被證實持有歐盟黃金簽證。
在馬耳他，一位名為加莉西亞（Daphne Caruana Galizia）的女記者于2017年10月被汽車炸彈炸死，據(jù)悉，她當時正在調(diào)查自己的國家黃金簽證項目，她認為這種項目充斥著腐敗。
而就在幾個月前，希臘一家大型房地產(chǎn)公司的CEO因涉嫌幫助客戶非法轉(zhuǎn)移資金，購買房產(chǎn)申請當?shù)鼐恿?，而遭到調(diào)查被迫離職。
來自德國基社盟（CSU）的歐洲議會議員費伯（Markus Ferber）近日指責稱，馬耳他和塞浦路斯已成為“洗錢和逃稅的天堂”。他認為，最徹底的辦法是進行全面禁止相關(guān)項目，如果無法做到這點，至少要制定出嚴格的審查標準。
張晏對第一財經(jīng)記者表示，從技術(shù)層面上看，歐盟實際上無權(quán)直接干涉成員國的簽證政策，因為這屬于成員國的內(nèi)部事務(wù)，歐盟并沒有相關(guān)的立法權(quán)。不過歐盟還是有不少間接手段，比如從反洗錢法入手，要求成員國加強對資金來源的審核；或者規(guī)定成員國必須提交所有申請人的背景信息，并對其作出審查；抑或發(fā)布相關(guān)報告、制造社會輿論壓力，讓成員國政府迫于形勢收緊政策。
政策收緊是大勢所趨
事實上，歐盟的一系列動作的確起到了“敲山震虎”的效果，去年12月初，英國宣布2019年1月1日起暫停黃金簽證計劃，并表示將制定新的規(guī)則。
1月23日，在歐盟的風險報告出爐后，保加利亞司法部也表示，暫停允許富有的外國人士購買公民身份的計劃。
2月14日，塞浦路斯政府公布了對黃金簽證政策的修改方案，包括：對申請人進行更為專業(yè)、嚴謹?shù)谋尘罢{(diào)查、申請人在申請黃金簽證時必須已持有申根簽證、任何已被其他歐盟國家拒簽的申請人將直接被拒簽。
歐盟在風險報告中還提到了將建立一個由成員國組成的專家小組，以提高黃金簽證計劃的透明度和安全性。該小組將于2019年底前，制定一套歐盟統(tǒng)一的針對申請人的背景評估、風險管理流程。未來投資者的身份和資金都要通過歐盟反洗錢法的審查，并且歐盟各成員國之間將進行信息交換，以防止申請人的逃稅行為。
據(jù)此前希臘媒體報道，希臘央行正在展開一項針對非歐盟公民使用違規(guī)渠道購買房產(chǎn)換取黃金簽證的調(diào)查，因為此類交易行為涉嫌違反了歐盟的相關(guān)金融法規(guī)。
張晏對第一財經(jīng)記者表示，從法律上來說，即使是已經(jīng)獲得黃金簽證或護照的投資者，如果事后證明，其當初在申請時偽造文件或隱瞞自己的非法信息，理論上簽證發(fā)放國可以依法進行追溯，取消其已持有的簽證，甚至護照。
